29.09.2005, Фото: litsagoda-konkurs.ru
Аферисты из НЭП-банка обобрали стариков
 |
|
Борис Сокальский в рабочем кабинете |
Банкротство КБ «Новая экономическая позиция» разорило несколько тысяч
малообеспеченных и социально незащищенных граждан, в т.ч. пенсионеров, но
позволило разбогатеть нескольким молодым предпринимателям.
Банк «Новая экономическая позиция» (НЭП-банк) формально принадлежит десяти
малоизвестным организациям. Фактический контроль над банком до последнего
времени принадлежал двум молодым финансистам – Борису Сокальскому и Сергею
Турбину. Ныне они подозреваются в отмывании денег
и финансировании терроризма.
В 2004 году дружественные банкирам
структуры, в том числе АКА-банк и банк
«Родник», заняли в России второе место после Центрального банка по объему
выданных наличными средств. Против банков выдвинуты обвинения в отмывании
доходов, полученных преступным путем. Весной 2005 года оба банка потеряли
лицензии и прекратили существование. По словам замгендиректора Агентства по
страхованию вкладов Мирошникова, «АКА-банк за полгода обналичил около 150
млрд рублей (по 1 млрд в день), банк «Родник» отмывает деньги в промышленных
масштабах».
Аналогичная деятельность велась и в НЭП-банке. Благодаря связям Сокальского в ЦБР он всегда имел возможность получать в ЦБР наличные
в любом объеме без ограничений.
Сокальский в должности председателя правления и Турбин в должности первого
зампреда правления подозреваются в
осуществлении работы по отмыванию безналичных денег. В
профессиональной среде банк имел репутацию «прачечной». Известно, что в
девяностых Сокальский руководил другим учреждением – «Метрополитен банком»,
который в итоге был обанкрочен. Сокальский также занимал ответственные посты
в Всероссийском биржевом банке, банках «Империал» и «Кредиттраст». Все банки
обанкрочены, причем последнему предъявлялись претензии об отмывании денег.
Сергей Турбин держится в тени, от общения с прессой уклоняется.
В 2004 году руководство НЭП-банка рассчитывало на включение в Систему
страхования вкладов (ССВ) несмотря на явные признаки нарушений. В октябре
2004 года в журнале «Лица» опубликовано интервью Сокальского, в котором он выразил уверенность, что НЭП-банк успешно
прошел необходимые процедуры и будет включен в ССВ.
В марте 2005 года выяснилось, что банк не включен в ССВ из-за несоблюдения
«противоотмывочных» требований. Банку предоставлена вторая попытка попасть в
список ССВ – до 27 сентября 2005 года, в противном случае грозил запрет на
привлечение вкладов населения.
В мае 2005 года Сергей Турбин сообщил РБК-daily, что не сомневается в скором принятии НЭП-банка в Систему
страхования вкладов.
После того, как стало точно известно, что НЭП-банк не будет принят в Систему
страхования вкладов, было решено привлечь и присвоить средства вкладчиков и
«утопить» банк. В течение нескольких месяцев 2005 года в Москве проводилась
агрессивная реклама вкладов НЭП-банка. Предлагались ставки значительно выше,
чем в среднем по рынку. Большая часть рекламы размещалась в московском метро
и была ориентирована на небогатых граждан, в первую очередь пенсионеров и
других социально незащищенных лиц, плохо ориентирующихся в вопросах
конъюнктуры на кредитном рынке.
Примечание. По рублевым вкладам ставки НЭП-банка доходили до 13,5%. Средняя
доходность по кредитованию предприятий (около 12% годовых) не позволяет
отработать предложенные вкладчикам ставки без убытка. То есть деньги граждан
привлекались с очевидным намерением не возвращать.
Летом 2005 года руководство решило продать банк одному из постоянных
клиентов, отмывающих деньги в НЭП-банке. Банк был продан за $600 тыс.
Покупатель – одна из структур, возглавляемая человеком по имени Роман в
должности гендиректора. Роман может
представлять интересы группы лиц, для которых
в НЭП-банке на протяжении длительного времени обналичивались крупные суммы,
по ряду данных выведенные из государственных структур.
По существующим сведениям, группа лиц, купившая НЭП-банк у фактических
владельцев, за время до банкротства могла
заработать на операциях по обналичиванию
прибыль, в несколько раз превышающую затраты на покупку банка.
Примечательная подробность: серьезные проблемы в отношениях НЭП-банка с
властями начались после того, как некий Максим Арцинович покинул должность
члена Совета банка. Арцинович отвечал за связи НЭП-банка с силовыми
структурами (т.е. попросту должен был
заниматься «крышеванием» схем), в узких кругах был
известен как человек Романа Цепова, трагически погибшего в сентябре 2004
года в Санкт-Петербурге. По существующей информации он является действующим сотрудником одной из
спецслужб РФ.
2 сентября ЦБР запретил НЭП-банку принимать вклады граждан сроком на шесть
месяцев. 4 сентября банк перестал выдавать деньги вкладчикам. 14 сентября
ЦБР сообщил
об отзыве лицензии у НЭП-банка.
В настоящее время все бывшие владельцы НЭП-банка находятся в Москве.